資産運用

【毎月更新】積み立てNISA実績公開

積み立てNISAの実績を公開します!

現在積み立てNISAで運用している商品はこちらです。
始めた経緯はコチラから

①ひふみプラス 10,000円(2018年2月開始~2019年9月積み立て終了)
②ニッセイ日経225インデックスファンド 10,000円(2018年3月開始)
③ニッセイ 外国株式インデックスファンド 10,000円(2018年3月開始)
④eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 3,333円(2018年5月開始)
⑤eMaxis Slim バランス (8資産均等型) 10,000円(2019年10月開始)

合計33,333円

※eMAXIS バランス(8資産均等型)は2017年3月から2018年5月までで15万円を積み立てました。
今も解約せずに保有していて、楽天ポイントで毎月1,000円分購入することにしています。

2019年11月末の運用実績

2019年10月末の運用実績

ひふみプラスがやっとプラスになりました!が、20万積み立てたので積み立ては一旦ここで終わりにしました。
解約はしていないので運用は続きます!
ひふみプラスの代わりにeMaxis Slim バランス (8資産均等型)の積み立てを開始しました。
eMaxis Slim バランス (8資産均等型)は毎月楽天ポイントで投資しているeMAXIS バランス(8資産均等型)と投資対象、投資比率はまったく一緒です。
eMAXIS バランス(8資産均等型)は投資を始めてからマイナスになることがほとんどなかったので、今回より手数料の安いeMaxis Slim バランス (8資産均等型)に決めました。

2019年9月末の運用実績

2019年8月末の運用実績

2019年7月末の運用実績

2019年6月末の運用実績

2019年5月末の運用実績

トータルリターンは-14,616円です。
相変わらずひふみプラスが足を引っ張っています(^^;)

2019年4月末の運用実績

4月末の買い付け設定にしているためGWで今月は5月頭の買い付けになります。
累計買付金額は3月末と同じままですが、トータルリターンは+22,075円です。
公開を始めてから一番良い結果となりました!

2019年3月末の運用実績

トータルリターンは+3,593円です。

2月末からさらにプラスの結果となりました☆

2019年2月末の運用実績

トータルリターンは+1,354円です。

実績の公開を始めてから始めてのプラスとなりました!
昨年の夏頃まではトータルリターンが+10,000円を超えることも多々ありましたが、秋以降はマイナスばかりでした。

やはりひふみプラスのマイナスが痛いですね(^^;)

2019年1月末の運用実績

トータルリターンは‐17,346円です。

全く成果が出ないのがアクティブファンドの「ひふみプラス」です。
ひふみプラスは2017年頃まで3年積み立てでリターンが36.3%と言われていましたが、私は始めた時期が2018年と遅かったためトータルリターン‐12,440円と現在ボロボロな状態です・・・

唯一プラスだったのがインデックスファンドのバランス投資「eMAXIS バランス(8資産均等型)」でした。
12月末にはマイナスとなっていましたが、それまでマイナスになることがほとんどなかったので、インデックスファンドの中では手数料が高い方ですが安心感があります。

2018年12月末の運用実績

12月の三連休に米国株が大幅安となり、その影響で25日には日経平均株価も2万円を割るという事態に・・・
ということでトータルリターンは‐40,213円です。
11月末と比較にならないほど下がってますね・・・
2019年の始めはさらに悪化するのではとも言われていますが、投資信託の場合は購入時に投資信託の基準価格が下落している場合、取得単価を引き下げるチャンスです。
その後、基準価額が上昇するとトータルリターンがプラスに転じます。
積み立てているのは近々で使う予定のないお金なので、いまのところはマイナスになっても継続する予定です。

2018年11月末の運用実績

トータルリターンが‐1,637円です。
ひふみプラスが絶不調で11月はほとんど毎日マイナスのままでプラスになることはありませんでした。

 

ABOUT ME
kacchi
Kacchi30代結婚に向けて同棲中の共働きです。 ご飯を作ることが1日のストレス解消になるくらい、食に関することが大好きです☆ 毎日の節約献立とお金のコトを中心に頑張って更新します!